Giao dịch ngoại hối là gì và làm thế nào để giao dịch ngoại hối?

Ngoại hối là gì?

Ngoại hối, hay còn gọi là “trao đổi ngoại tệ”, là thị trường toàn cầu nơi mua và bán các loại tiền tệ. Đơn giản mà nói, ngoại hối nghĩa là đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác. Ví dụ, nếu bạn đã từng du lịch ở nước ngoài và đổi loại tiền mà bạn thường sử dụng sang tiền tệ địa phương nơi bạn sắp đến thì đó chính là giao dịch ngoại hối!

Tất nhiên, ngoại hối không chỉ đơn thuần là đổi tiền để đi du lịch. Trên thực tế, thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, với hàng nghìn tỷ đô la được giao dịch mỗi ngày. Từ các công ty quốc tế thực hiện thanh toán cho đến người dân đặt hàng trực tuyến từ nước ngoài, ngoại hối là một trong những yếu tố quan trọng của thương mại và đầu tư toàn cầu trên mọi quốc gia và loại tiền tệ, từ Baht đến Nhân dân tệ.

 

Thị trường ngoại hối là gì?

Thị trường ngoại hối không phải là một thị trường vật lý. Thay vào đó, đây là một mạng lưới toàn cầu phi tập trung hoạt động 24 giờ/ngày, năm ngày/tuần. Trên thị trường ngoại hối, các nhà giao dịch mua và bán các cặp tiền tệ dựa trên tỷ giá hối đoái giữa chúng.

Ví dụ, nếu bạn sống ở Hoa Kỳ và sắp du lịch ở Châu Âu, bạn sẽ sử dụng đô la Mỹ (USD) để mua euro (EUR). Trên thị trường ngoại hối, giao dịch này có ký hiệu là EUR/USD.

Thị trường ngoại hối hoạt động theo mô hình phi tập trung và không có điểm kiểm soát hay sàn giao dịch trung tâm vật lý, do đó, không có cá nhân hay tổ chức nào kiểm soát thị trường này. Thay vào đó, hai bên sẽ trực tiếp thực hiện giao dịch trực tuyến; đây được gọi là thị trường phi tập trung. Bạn có thể coi nó như một mạng kỹ thuật số rộng lớn, nơi các ngân hàng, tổ chức tài chính và cá nhân trên khắp thế giới được tự do giao dịch.

Có rất nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ trên thị trường ngoại hối; lạm phát, phát triển kinh tế, niềm tin của người tiêu dùng ở một quốc gia cụ thể, dữ liệu thất nghiệp và thậm chí cả giá nhà đều có thể góp phần tác động đến vị thế của một loại tiền tệ trên thị trường.

Để nắm rõ các diễn biến trên thị trường ngoại hối, bạn có thể xem lịch kinh tế ngoại hối và xem giá thay đổi thế nào trước các sự kiện như công bố tin tức và công bố dữ liệu kinh tế.

Thị trường ngoại hối hoạt động trên toàn cầu, nghĩa là nó hoạt động 24 giờ/ngày, trong đó, thời gian bận rộn nhất là khi khối lượng giao dịch được chuyển đổi giữa các trung tâm tài chính lớn trên các múi giờ khác nhau.

 

Có những loại thị trường ngoại hối nào?

Có ba loại thị trường ngoại hối để giao dịch, bao gồm:

• Thị trường ngoại hối giao ngay: Đây là thị trường lớn nhất thế giới và có thể bạn đã tham gia thị trường này mà không hề hay biết. Bất cứ khi nào có ai đó đến ngân hàng đổi tiền thì họ sẽ tham gia vào thị trường ngoại hối giao ngay.
• Thị trường hợp đồng tương lai ngoại hối: Đây là hoạt động mua hoặc bán một cặp tiền tệ với quy mô được định sẵn theo hợp đồng tương lai ngày giờ cụ thể. Thị trường này hoạt động trên các sàn hợp đồng tương lai trên khắp thế giới, nơi các hợp đồng được giao dịch. Đây là những hợp đồng có sự ràng buộc về mặt pháp lý, giúp người bán chấp nhận rủi ro rằng giá đồng tiền sẽ biến động trên thị trường giao ngay trước ngày kết thúc hợp đồng.
• Thị trường hợp đồng kỳ hạn ngoại hối: Đây là thị trường giữa khách hàng và ngân hàng hoặc giữa hai ngân hàng với nhau. Không như hợp đồng tương lai có tiêu chuẩn về quy mô và ngày tháng, hợp đồng kỳ hạn rất linh hoạt và được điều chỉnh sao cho phù hợp với yêu cầu của nhà giao dịch.

 

Điều gì khiến giá tiền tệ biến động trên thị trường ngoại hối?

Trong nền kinh tế toàn cầu hóa và có tính kết nối cao hiện nay, giá của các công cụ giao dịch, bao gồm cả các cặp ngoại hối, biến động và dao động liên tục.

Khối lượng giao dịch và các giao dịch trên thị trường ngoại hối luôn chịu ảnh hưởng bởi mức cung và cầu, và giống như bất kỳ thị trường tài chính nào khác, nhu cầu về một loại tiền tệ càng cao thì giá của nó sẽ càng cao. Nhưng cũng có nhiều yếu tố quan trọng khác có thể ảnh hưởng đến giá của các cặp tiền tệ. Trong số đó bao gồm:

• Các quyết định của Ngân hàng Trung ương: Các ngân hàng trung ương trên toàn cầu có trách nhiệm đặt mức lãi suất cho mỗi quốc gia. Trong thị trường giao dịch ngoại hối, các nhà giao dịch thường thích các loại tiền tệ có lãi suất cao hơn so với các loại tiền tệ khác. Nếu bạn giao dịch ngoại hối, bạn nên theo dõi các ngân hàng trung ương liên quan đến các cặp tiền tệ “chính” như Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, Ngân hàng Anh (BoE), Ngân hàng Canada (BoC), Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), Ngân hàng Dự trữ của Úc (RBA), Ngân hàng Nhật Bản (BoJ), Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) và Ngân hàng Dự trữ New Zealand (RBNZ).
• Dữ liệu kinh tế: Số lượng việc làm, mức tổng sản phẩm quốc nội (GDP), lạm phát, tâm lý kinh doanh và tâm lý người tiêu dùng, tất cả đều thường ảnh hưởng đến sự biến động của các cặp tiền tệ. Bằng cách theo dõi lịch kinh tế và xu hướng thị trường trên nền tảng giao dịch trực tuyến, bạn sẽ có thể cập nhật các thông tin kinh tế quan trọng.
• Phiên giao dịch: Như nhiều người đã biết, khối lượng và hoạt động giao dịch có thể "ít" hoặc chậm lại trong thời gian thị trường mở cửa ở múi giờ Nhật Bản/Châu Á. Khối lượng và hoạt động giao dịch thường tăng lên khi phiên giao dịch Anh/Châu Âu bắt đầu và tính thanh khoản sẽ là cao nhất tại thời điểm đóng cửa phiên giao dịch Anh và mở cửa phiên Hoa Kỳ. Các phiên giao dịch ở London và New York thường là phiên sôi động nhất do các trung tâm tài chính lớn này có thời gian giao dịch trùng nhau. Trong một số giờ thị trường ngoại hối cụ thể, một số loại tiền tệ có tính thanh khoản cao hơn, chẳng hạn như JPY trong phiên Tokyo hoặc GBP trong phiên London.
• Các yếu tố địa chính trị: Chiến tranh, khủng hoảng chính trị, tình hình bất ổn toàn cầu và các sự kiện liên quan khác cũng có thể tác động đến thị trường ngoại hối. Một số loại tiền tệ thường tăng giá khi thị trường có độ bất ổn cao, trong khi đó, một số loại tiền tệ khác lại hoàn toàn ngược lại.

 

Thị trường ngoại hối mở cửa lúc nào?

Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ/ngày, năm ngày/tuần. Giờ giao dịch chính thức là từ 5 giờ chiều EST vào Chủ nhật đến 4 giờ chiều EST vào thứ Sáu. EST là múi giờ được sử dụng bởi các thành phố bao gồm New York, Boston, Atlanta và Orlando ở Hoa Kỳ và Ottawa ở Canada.

Bạn cũng sẽ thấy múi giờ “UTC” được nhắc đến mỗi khi nói về ngoại hối. UTC là viết tắt của “Giờ phối hợp quốc tế”. UTC tương đồng với GMT, tức là Giờ Trung bình Greenwich mà trước đây được sử dụng phổ biến. London, Vương quốc Anh thuộc múi giờ UTC.

Vì không có thị trường “dẫn đầu” nên giờ giao dịch ngoại hối dựa trên thời điểm mở giao dịch tại quốc gia tham gia. Phiên giao dịch London và New York có thời gian trùng nhau, vì vậy thường có khối lượng giao dịch rất lớn trong khoảng thời gian này. Tỷ giá hối đoái được xác định trong khoảng 24 giờ tiếp theo lúc 4 giờ chiều theo giờ London/UTC.

 

Thị trường ngoại hối được quản lý như thế nào?

Mặc dù hoạt động tại hơn 180 quốc gia nhưng thị trường ngoại hối không chịu sự quản lý của bất kỳ tổ chức nào. Tuy nhiên, có hơn 50 cơ quan quản lý và độc lập trên khắp thế giới theo dõi giao dịch ngoại hối để đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm giải trình.

Một số cơ quan quản lý hàng đầu chịu trách nhiệm theo dõi hoạt động ngoại hối là Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh và Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS). Các cơ quan quản lý này đặt ra các tiêu chuẩn để tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính phải tuân thủ, chẳng hạn như yêu cầu đăng ký, cấp phép và kiểm toán, cũng như có thể can thiệp nếu phát hiện nhà cung cấp vi phạm pháp luật hoặc quy định.

Nhờ các cơ quan này, các nhà giao dịch ngoại hối có thể an tâm hơn rằng dịch vụ giao dịch mà họ đăng ký là công bằng và đúng quy định.

 

Các cặp tiền tệ ngoại hối chính để giao dịch là gì?

Các cặp tiền tệ phổ biến nhất và được giao dịch nhiều nhất là “các cặp tiền tệ chính”. Đây là các cặp giao dịch giữa đồng đô la Mỹ (USD) và với một trong bảy loại tiền tệ chính khác: Euro (EUR), bảng Anh (GBP), franc Thụy Sĩ (CHF), yên Nhật (JPY), đô la Canada (CAD) , đô la Úc (AUD) hoặc đô la New Zealand (NZD). Bốn cặp tiền tệ phổ biến nhất theo khối lượng là EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD và USD/CHF.

Các cặp tiền tệ không thuộc nhóm đó – chủ yếu là những cặp không chứa đồng đô la Mỹ – được gọi là cặp tiền tệ phụ hoặc hiếm. Những cặp này vẫn có thể có giá trị cao và khối lượng giao dịch đáng kể, nhưng thường sẽ ít hơn so với các cặp tiền tệ chính.

Lưu ý rằng không có cặp tiền tệ nào là phù hợp hay không phù hợp để giao dịch. Mặc dù các cặp tiền tệ chính có tính thanh khoản cao nhất nhưng thị trường lại biến động theo nhiều cách, thường là do tin tức kinh tế của một quốc gia hoặc một loại tiền tệ. Do đó, điều này sẽ thể hiện trong giá cả thị trường. Bởi vậy, các nhà giao dịch nên có thói quen theo dõi các điều kiện thị trường tổng thể để xác định cơ hội tốt nhất cũng như phong cách và chiến lược giao dịch của mình.

Ngoài ra, các nhà giao dịch nên lưu ý rằng không phải tất cả các loại tiền tệ đều liên tục được giao dịch, mặc dù thị trường mở cửa bảy ngày một tuần. Ngoài ra, cần tính đến các ngày lễ địa phương có thể khiến thị trường giao dịch đóng cửa. Lịch kinh tế là một công cụ rất hữu ích để giúp bạn chuẩn bị sẵn sàng cho những thời điểm đóng cửa thị trường theo lịch trình, trong khi đó, bảng chênh lệch trực tiếp sẽ tóm tắt ngắn gọn về giá thị trường hiện tại.

So sánh các cặp tiền tệ ngoại hối: Cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ phụ và cặp tiền tệ hiếm

Các cặp tiền tệ chính	Các cặp tiền tệ phụ	Các cặp tiền tệ hiếm
EUR/USD	EUR/GBP	EUR/TRY
USD/JPY	EUR/JPY	USD/HKD
GBP/USD	GBP/JPY	USD/ZAR
USD/CHF	GBP/CAD	JPY/NOK
USD/CAD	CHF/JPY	NZD/SGD
AUD/USD	EUR/AUD	GBP/ZAR
NZD/USD	NZD/JPY	AUD/MXN

 

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối là hành động mua và bán tiền tệ. Giống như khi trao đổi tiền thật để đổi lấy ngoại tệ khi đi du lịch nước ngoài, giao dịch ngoại hối là hoạt động mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác. Điểm khác biệt chính là mục tiêu cụ thể của giao dịch ngoại hối là tạo lợi nhuận từ việc trao đổi.

Tất cả các giao dịch ngoại hối đều liên quan đến hai loại tiền tệ. Ví dụ, khi giá của các loại tiền tệ biến động trên thị trường mở do các yếu tố cung và cầu, nhà giao dịch sẽ dự đoán xem giá trị của một loại tiền tệ sẽ tăng lên hay giảm xuống so với loại tiền tệ khác. Nếu dự đoán chính xác hướng thị trường, nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận. Nếu không, họ sẽ thua lỗ. Về cơ bản, kiếm lời từ giao dịch ngoại hối cũng đơn giản như mua giá thấp, bán giá cao hoặc ngược lại.

Nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận từ cả hai hướng vì không như đầu tư truyền thống, nhà giao dịch không cần mua hay sở hữu các loại tiền tệ cơ sở khi giao dịch ngoại hối. Thay vào đó, các nhà giao dịch chỉ đầu cơ vào sự thay đổi giá bằng cách sử dụng một loại công cụ phái sinh được gọi là Hợp đồng chênh lệch (CFD). Ưu điểm chính của giao dịch CFD là các nhà giao dịch có khả năng kiếm lời bằng cách đầu cơ vào giá giảm chứ không như cổ phiếu hay tài sản dạng vật lý, trong đó, bạn chỉ có thể kiếm lời nếu giá tăng cao hơn mức bạn đã trả.

 

Giao dịch ngoại hối hoạt động như thế nào?

Hãy tìm hiểu một ví dụ đơn giản về cách hoạt động của giao dịch ngoại hối:

Giả sử bạn tin rằng đồng euro (EUR) sẽ mạnh hơn đồng đô la Mỹ (USD); nói cách khác, bạn cho rằng giá trị của EUR sẽ tăng lên so với USD.

Bạn mở tài khoản giao dịch trực tuyến và quyết định mua 10.000 đơn vị cặp tiền tệ EUR/USD với tỷ giá hối đoái hiện tại là 1,1000. Tổng quy mô lệnh giao dịch CFD của bạn sẽ là:

10.000 EUR x 1,1000 = 11.000 USD

Lúc này, bạn đã mở lệnh giao dịch, giả sử tỷ giá hối đoái EUR/USD tăng lên 1,1200 và bạn quyết định đóng lệnh giao dịch của mình. Tại thời điểm đó, chênh lệch giữa tỷ giá mở cửa và đóng cửa là 0,0200 (1,1200 – 1,1000). Bạn đã giao dịch 10.000 đơn vị, do đó,lợi nhuận của bạn được tính như sau:

0,0200 x 10.000 = 200 USD

Vì giá trị của EUR đã tăng lên nên bạn kiếm được lợi nhuận 200 USD.

Tuy nhiên, nếu tỷ giá hối đoái đi ngược lại dự đoán của bạn, bạn sẽ bị lỗ. Ví dụ: nếu giá EUR giảm từ 1,1000 xuống 1,0900 (chênh lệch 0,0100), khoản thua lỗ của bạn sẽ được tính như sau:

0,0100 x 10.000 = 100 USD

Những ví dụ này cho thấy sự chênh lệch mà những biến động nhỏ về giá có thể tạo ra, vì vậy, khi giao dịch ngoại hối, bạn chỉ nên mạo hiểm số tiền bạn có thể để mất.

 

Mua ngoại hối và giao dịch ngoại hối khác nhau ở điểm gì?

• Mua ngoại hối: Mua ngoại hối thường là việc trao đổi một loại tiền tệ này ở dạng vật lý lấy một loại tiền tệ khác. Loại tiền tệ này có thể ở dạng tiền mặt hoặc điện tử (ví dụ: tiền tệ hoặc thẻ tín dụng), nhưng giao dịch mua ngoại hối thường xảy ra khi bạn cần sử dụng ngoại tệ ngay lập tức, chẳng hạn như khi đi du lịch ở nước ngoài nơi bạn cần thanh toán chi phí như ăn uống ngủ nghỉ bằng đồng nội tệ.
• Giao dịch ngoại hối: Giao dịch ngoại hối là đầu cơ vào biến động giá của các cặp tiền tệ nhằm thu lợi nhuận từ biến động giá. Giao dịch ngoại hối được thực hiện thông qua các bên trung gian như các nhà môi giới trực tuyến bằng các sản phẩm phái sinh (tức là CFD). Khi giao dịch ngoại hối, các nhà giao dịch không sở hữu tiền tệ mà ký kết các hợp đồng phản ánh biến động giá của các cặp tiền tệ cơ sở. Mục đích là để mua một cặp tiền tệ ở mức giá thấp hơn và bán đi ở mức giá cao hơn (hoặc ngược lại) để thu về lợi nhuận. Giao dịch ngoại hối được thực hiện trực tuyến trên nền tảng giao dịch. Các lệnh có thể được mở và đóng trong vòng vài giây hoặc được giữ trong thời gian dài hơn, tùy theo từng chiến lược giao dịch.

 

Tại sao bạn nên giao dịch ngoại hối?

Lý do chính để giao dịch ngoại hối là bạn có thể tạo ra lợi nhuận bằng cách giao dịch các cặp tiền tệ.

Giao dịch ngoại hối là một cách phổ biến để bắt đầu đầu tư với số vốn tương đối nhỏ và kết hợp với đòn bẩy để có cơ hội tiếp cận các lệnh giao dịch có giá trị lớn hơn. Ngoài ra, vì giao dịch ngoại hối được thực hiện qua sản phẩm CFD nên nhà giao dịch không cần bận tâm về chi phí sở hữu tài sản cơ sở; khi giao dịch ngoại hối, bạn chỉ việc giao dịch theo biến động giá theo thời gian thực của tài sản cơ sở trên thị trường mở. Lưu ý rằng mặc dù giao dịch có đòn bẩy mang lại tiềm năng lợi nhuận cao hơn nhưng cũng có thể gia tăng khoản thua lỗ.

Thị trường ngoại hối 24 giờ cũng rất thuận tiện và linh hoạt, bạn có thể giao dịch vào nhiều giờ khác nhau trong ngày. Điều này đặc biệt hữu ích cho những ai có công việc toàn thời gian hoặc bán thời gian, vì họ có thể giao dịch ngoài giờ làm việc bình thường.

 

Cách giao dịch ngoại hối?

Các nhà môi giới có đầy đủ các sản phẩm, công cụ và dịch vụ để bạn giao dịch tiền tệ trực tuyến.

Để giao dịch trực tuyến, các nhà giao dịch ngoại hối sẽ sử dụng phần mềm giao dịch miễn phí, thường do nhà môi giới cung cấp, để đầu cơ vào sự biến động giá trị của một loại tiền tệ so với loại tiền tệ khác. Không như với giao dịch cổ phiếu truyền thống, nghĩa là cổ phiếu phải tăng giá trị so với khoản đầu tư ban đầu, nhà giao dịch ngoại hối có thể suy đoán xem giá sẽ tăng hay giảm, do đó họ có thể kiếm lời hoặc thua lỗ theo cả hai hướng của thị trường.

Bất kỳ ai có kết nối internet và tài khoản giao dịch đều có thể tiếp cận dễ dàng vào thị trường ngoại hối và có thể giao dịch từ bất kỳ đâu trên thế giới bất cứ khi nào thị trường mở cửa. Sau đây là một gợi ý về cách bắt đầu giao dịch ngoại hối với một nhà môi giới trực tuyến.

Tài khoản thử nghiệm có thể là một cách tuyệt vời để bạn thực hành giao dịch mà không gặp rủi ro với tiền thật của mình. Khi bạn đã sẵn sàng chuyển sang giao dịch thực sự, hãy bắt đầu với số vốn nhỏ để giảm thiểu rủi ro nếu giao dịch không như ý muốn.

1. Chọn nhà môi giới: Bạn cần cân nhắc đến quy định, sự uy tín, công cụ và nền tảng giao dịch, các sản phẩm được cung cấp và các tài nguyên hỗ trợ và đào tạo sẵn có.
2. Mở tài khoản: Bạn có nhiều lựa chọn tài khoản tùy theo điều kiện giao dịch mà bạn cần (ví dụ: tài khoản tiêu chuẩn và tài khoản chuyên nghiệp), nhưng tất cả các tài khoản giao dịch ngoại hối trực tuyến đều miễn phí khi mở. Quá trình đăng ký nên đơn giản, nhưng hãy lưu ý rằng nhà môi giới uy tín sẽ xác minh danh tính của bạn trước khi xác nhận tài khoản của bạn để đảm bảo bảo mật và chống gian lận. Trong quá trình này, bạn sẽ được cấp quyền truy cập vào nền tảng/phần mềm giao dịch.
3. Nạp tiền: Sau khi tài khoản của bạn được mở và bạn có quyền truy cập, hãy nạp tiền lần đầu để có tiền giao dịch. Trong quá trình thiết lập tài khoản, bạn sẽ được chọn loại tiền bạn muốn sử dụng (ví dụ: USD, EUR hoặc GBP).
4. Chọn cặp tiền tệ để giao dịch: Sau khi nạp tiền vào tài khoản, lúc này, bạn cần cân nhắc xem mình muốn giao dịch cặp tiền tệ ngoại hối nào. Tất cả các nhà môi giới sẽ cung cấp các cặp tiền tệ chính như USD, EUR, CHF, GBP, AUD, CAD, v.v., trong khi đó, một số nhà môi giới cung cấp cả các cặp tiền tệ phụ hoặc hiếm.
5. Chọn chiến lược giao dịch: Trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên, bạn phải cân nhắc mục tiêu của mình và kế hoạch để đạt mục tiêu. Bạn cần cân nhắc loại tiền tệ bạn sẽ chọn, quy mô giao dịch của bạn, khả năng chấp nhận rủi ro của bạn đối với một giao dịch nhất định và bạn có nên sử dụng lệnh giới hạn cắt lỗ và chốt lời hay không. Phân tích kỹ thuật và cơ bản cũng có thể hữu ích vào thời điểm này.
6. Đặt lệnh giao dịch: Sau khi quyết định chiến lược giao dịch, đã đến lúc đặt lệnh giao dịch. Khi đặt lệnh, bạn cần xác nhận cặp tiền tệ bạn muốn giao dịch, chọn hướng giao dịch (mua hay bán) và đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời.
7. Theo dõi: Sau khi mở giao dịch, bạn sẽ cần kiểm tra để đảm bảo rằng giao dịch diễn ra như dự định. Nếu thị trường không đi theo hướng có lợi cho bạn, bạn có thể đóng lệnh giao dịch của mình bất kỳ lúc nào để chốt lợi nhuận hoặc hạn chế thua lỗ.

 

Phân tích kỹ thuật và cơ bản trong giao dịch ngoại hối

Có hai loại phân tích chính được sử dụng trong giao dịch: phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản.

• Phân tích kỹ thuật: Phân tích kỹ thuật là việc sử dụng một bộ phương pháp tìm kiếm các mô hình biểu đồ có thể dự đoán hành vi trong tương lai. Phân tích kỹ thuật cho rằng tất cả thông tin liên quan đến một cặp tiền tệ đã được "phản ánh vào giá". Do đó, lý thuyết là nếu một mô hình cụ thể được lặp lại trong quá khứ, thì nhà giao dịch có thể dự đoán tương lai gần nếu nhận ra được mô hình đó.
• Phân tích cơ bản: Nhà giao dịch ngoại hối sử dụng phân tích cơ bản để cân nhắc các lý do chính sách hoặc kinh tế cơ bản dẫn đến biến động giá của một loại tiền tệ. Mục đích của loại phân tích này là nếu nền kinh tế cơ sở của đồng tiền đó được dự đoán sẽ hoạt động tốt hơn so với các quốc gia khác thì giá trị của đồng tiền đó sẽ tăng lên, và ngược lại.

 

Những loại biểu đồ nào được sử dụng nhiều nhất trong giao dịch ngoại hối?

Có nhiều loại biểu đồ để phân tích thị trường ngoại hối, vì vậy việc quyết định sử dụng biểu đồ nào thường phụ thuộc vào phong cách giao dịch hoặc loại phân tích cần thực hiện. Sau đây là ba loại biểu đồ phổ biến nhất được các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng:

• Biểu đồ đường: Biểu đồ đường cho cái nhìn rõ ràng, đơn giản về tình hình thị trường hiện tại và phù hợp nhất với những người muốn nhanh chóng nắm bắt xu hướng thị trường. Biểu đồ đường chỉ hiển thị giá đóng cửa tại một khoảng thời gian nhất định, thường được biểu thị bằng một đường cong liên tục nối các chấm thể hiện sự thay đổi giá theo các khoảng thời gian cố định.
• Biểu đồ cột: Biểu đồ cột là phiên bản nâng cấp hơn của biểu đồ đường. Biểu đồ cột cung cấp thông tin về giá Mở cửa, Đỉnh, Đáy và giá Đóng cửa, do đó biểu đồ cột còn được gọi tắt là biểu đồ OHLC.
• Biểu đồ hình nến: Mặc dù mới đầu bạn có thể thấy biểu đồ hình nến có vẻ phức tạp nhưng thực ra chúng khá dễ đọc. Chân nến đại diện cho bốn điểm giá chính trong một khoảng thời gian cụ thể. Khung thời gian này thường có thể được đặt thành 1 phút, 5 phút, 30 phút, 1 giờ, theo ngày, theo tuần, theo tháng, v.v. Thân nến sẽ được tô màu xanh lá cây (hoặc để trống) nếu giá đóng cửa cao hơn giá mở cửa của khoảng thời gian đó (nghĩa là giá đã tăng). Nếu thân nến màu đỏ (hoặc màu đen) thì giá đã giảm trong khoảng thời gian đó. Đọc biểu đồ hình nến và hiểu rõ các mô hình nến là bước đầu tiên trước khi sử dụng các công cụ phân tích nâng cao hơn.

 

Các ưu điểm khi giao dịch ngoại hối

Giao dịch ngoại hối mang lại nhiều ưu điểm lớn so với các hình thức đầu tư khác như cổ phiếu. Các yếu tố này bao gồm:

• Giao dịch 24 giờ: Thị trường ngoại hối hoạt động suốt cả ngày, nghĩa là bạn có thể vào và thoát thị trường khi thích hợp. Thị trường ngoại hối có thể đặc biệt hữu ích cho những người muốn tạo thêm thu nhập ngoài một công việc chính khác, đặc biệt là với sự trợ giúp của robot giao dịch (còn được gọi là Hệ thống cố vấn hay EA), chúng có thể thực hiện giao dịch tự động mà không cần bạn can thiệp quá nhiều.
• Đòn bẩy: Với giao dịch ngoại hối, bạn có thể tận dụng đòn bẩy để kiểm soát các lệnh có giá trị lớn hơn với số vốn khá nhỏ. Tuy nhiên, bạn phải nhớ rằng đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ mà bạn phải chịu. vì vậy bạn nên sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng.
• Tính thanh khoản cao: Thị trường ngoại hối có quy mô lớn và tính thanh khoản cao, do đó, bạn có thể tham gia và thoát lệnh giao dịch một cách nhanh chóng với mức giá thị trường hiện tại và giảm nguy cơ trượt giá.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Có rất nhiều cặp tiền tệ trên toàn cầu để bạn lựa chọn, nghĩa là thị trường ngoại hối mang lại rất nhiều cơ hội giao dịch. Bất kể thị trường đang có xu hướng thế nào và sự kiện gì, luôn luôn có một loại tiền tệ được giao dịch.
• Có cơ hội kiếm lời từ bất kỳ hướng nào của thị trường: Giao dịch ngoại hối được thực hiện qua CFD và bạn chỉ giao dịch theo biến động giá thay vì đầu tư vào sản phẩm cơ sở, do đó, bạn có thể giao dịch khi giá của một cặp tiền tệ tăng lên hoặc giảm xuống.
• Khả năng tiếp cận: Nếu bạn có máy tính hoặc thiết bị di động được kết nối Internet, bạn có thể tiếp cận mọi thứ bạn cần để bắt đầu giao dịch ngoại hối. Các nhà môi giới trực tuyến cung cấp nền tảng giao dịch dễ sử dụng với tài nguyên đào tạo và tài khoản thử nghiệm.
• Học hỏi và phát triển: Học hỏi về giao dịch ngoại hối có thể là một hoạt động bổ ích và kích thích tư duy. Luôn có rất nhiều điều để bạn học hỏi, từ kỹ thuật phân tích đến biến động thị trường, từ tác động của địa chính trị đến giá cả và mã hóa thuật toán.

 

Các nhược điểm khi giao dịch ngoại hối

Bên cạnh những ưu điểm thì giao dịch ngoại hối cũng có thể có một số nhược điểm như:

• Biến động: Mặc dù nhiều nhà giao dịch ngoại hối thích sự biến động cao vì họ có khả năng kiếm lợi nhuận nhanh hơn, nhưng điều đó cũng mang lại một nhược điểm, đó là thị trường có thể đi ngược lại với bạn rất nhanh. Để giảm thiểu rủi ro này, hãy thử sử dụng lệnh cắt lỗ để hạn chế mọi khoản thua lỗ ở mức có thể kiểm soát.
• Giao dịch có đòn bẩy: Điều quan trọng cần nhớ về đòn bẩy là nó khuếch đại cả lợi nhuận VÀ khoản thua lỗ. Bất cứ khi nào sử dụng đòn bẩy, bạn phải cân nhắc điều gì sẽ xảy ra nếu giao dịch đi ngược lại với bạn.
• Phức tạp: Mặc dù các nguyên tắc giao dịch ngoại hối rất đơn giản nhưng để cải thiện kỹ năng, bạn phải sử dụng các chỉ báo kinh tế, công cụ phân tích kỹ thuật, nền tảng giao dịch và nắm rõ về các sự kiện địa chính trị ảnh hưởng đến giá tiền tệ. Tất cả đều cần có thời gian và công sức để tìm hiểu.
• Những thách thức về tâm lý: Do liên quan đến tiền bạc nên giao dịch ngoại hối có thể kích thích các cảm xúc mạnh mẽ, đặc biệt là sợ hãi và lòng tham. Việc này có thể dẫn đến những quyết định bốc đồng và bất hợp lý, do đó, bạn cần kỷ luật cảm xúc của mình để thành công lâu dài.

Hãy nhớ rằng, giao dịch ngoại hối luôn tiềm ẩn rủi ro và bạn phải có tư duy kỷ luật, quản lý rủi ro phù hợp và học hỏi liên tục khi giao dịch ngoại hối. Hãy bắt đầu với quy mô giao dịch nhỏ, tăng dần mức độ chấp nhận rủi ro khi bạn có nhiều kinh nghiệm và chỉ giao dịch với số tiền mà bạn có thể để mất.

 

Chiến lược giao dịch ngoại hối tốt nhất là gì?

Bạn có thể đi theo rất nhiều chiến lược ngoại hối, mỗi chiến lược có một phương pháp, mức độ rủi ro và tiến trình khác nhau. Việc chọn chiến lược tốt nhất cho nhà giao dịch ngoại hối thường phụ thuộc vào mục tiêu và khả năng của từng nhà giao dịch.

Khi đã có thêm kiến thức về cách hoạt động của giao dịch ngoại hối và hiểu rõ hơn về thị trường, các nhà giao dịch có thể sử dụng một số chiến lược tổng thể cùng lúc trên nhiều sản phẩm giao dịch để xây dựng hồ sơ giao dịch toàn diện hơn và phản ứng tốt hơn trước các điều kiện thị trường và các mục tiêu cụ thể.

Mặc dù không có chiến lược nào luôn luôn hiệu quả 100% nhưng dưới đây là một số chiến lược giao dịch ngoại hối phổ biến:

• Giao dịch ngắn hạn: Giao dịch ngắn hạn là việc thực hiện nhiều giao dịch trong ngày để tận dụng những biến động giá ngắn hạn. Đối với chiến lược này, các nhà giao dịch thường sử dụng phân tích kỹ thuật và dựa vào biểu đồ, chỉ báo và mô hình để xác định các điểm vào và thoát lệnh tiềm năng.
• Giao dịch trong ngày: Giao dịch trong ngày là chiến lược mua và bán các công cụ tài chính trong cùng một ngày giao dịch. Không như giao dịch ngắn hạn, các nhà giao dịch trong ngày có thể giữ lệnh trong thời gian dài hơn, từ vài phút đến vài giờ.
• Giao dịch lướt sóng: Giao dịch lướt sóng là một chiến lược dài hạn, trong đó nhà giao dịch có thể giữ các lệnh mở trong nhiều ngày, nhiều tuần hoặc lâu hơn. Giao dịch lướt sóng ít bị ảnh hưởng bởi biến động giá hàng ngày và quan tâm nhiều hơn đến xu hướng chung.
• Giao dịch theo tin tức: Trong chiến lược này, các nhà giao dịch sẽ cố gắng kiếm lợi nhuận từ một biến động của thị trường bắt nguồn từ một sự kiện tin tức lớn. Đó có thể là bất cứ tin tức gì, từ một sự kiện dự kiến như cuộc họp của ngân hàng trung ương hoặc công bố dữ liệu kinh tế cho đến một sự kiện đột xuất như thảm họa thiên nhiên hoặc căng thẳng địa chính trị leo thang.
• Giao dịch theo động thái giá: Giao dịch theo động thái giá là chiến lược đưa ra quyết định dựa trên biến động giá của một công cụ nhất định thay vì kết hợp các chỉ báo kỹ thuật vốn chỉ là công cụ hỗ trợ.
• Giao dịch theo xu hướng: Đây là chiến lược xác định các cơ hội giao dịch theo xu hướng, trong đó, nhà giao dịch sẽ dự đoán rằng công cụ giao dịch có tiếp tục di chuyển theo hướng hiện tại (tăng hoặc giảm) hay không.
• Giao dịch theo phạm vi: Các nhà giao dịch theo phạm vi sẽ xem xét các công cụ giao dịch không theo xu hướng nhưng ổn định trong một phạm vi nhất định – từ 20 điểm cơ bản đến vài trăm điểm cơ bản – nơi giá nằm giữa đường hỗ trợ và kháng cự.
• Giao dịch theo lệnh: Mục đích của giao dịch theo lệnh là tìm kiếm cơ hội từ những diễn biến xu hướng dài hạn và bỏ qua những biến động ngắn hạn xảy ra hàng ngày. Với loại giao dịch này, các nhà giao dịch sử có thể giữ các lệnh mở trong nhiều tuần, nhiều tháng và trong một số trường hợp hiếm hoi là nhiều năm!

 

Quản lý rủi ro trong ngoại hối

Nhiều chuyên gia và nhà giao dịch thành công trên thế giới tin rằng quản lý rủi ro là một trong những yếu tố chính giúp họ giao dịch thành công. Dưới đây là một số điểm chính cần cân nhắc về một chiến lược quản lý rủi ro ngoại hối để tăng khả năng thành công lâu dài khi giao dịch ngoại hối.

• Hiểu rõ khả năng chấp nhận rủi ro của bạn: Bạn có phải là người chịu được rủi ro lớn không? Hay bạn chỉ muốn chấp nhận những rủi ro nhỏ hơn và có tính toán? Việc nắm rõ khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, hay còn gọi là “khẩu vị rủi ro”, là điều quan trọng để quản lý giao dịch ngoại hối. Tùy theo khả năng chấp nhận rủi ro của mình, bạn có thể điều chỉnh chiến lược giao dịch sao cho phù hợp.
• Đặt quy mô cho lệnh: Số tiền bạn phân bổ cho mỗi giao dịch có thể ảnh hưởng đáng kể đến khả năng chịu rủi ro của bạn. Quy mô lệnh càng lớn thì khả năng thắng VÀ thua càng lớn. Ngược lại cũng vậy. Quy mô lệnh càng nhỏ thì giao dịch càng dễ quản lý hơn, mặc dù điều đó cũng có thể có nghĩa là khả năng thắng và thua của bạn sẽ nhỏ hơn. Việc nắm rõ các kỹ thuật đặt quy mô lệnh phù hợp có thể rất có ích, giúp bạn đảm bảo bảo toàn vốn giao dịch của mình trong thời gian dài.
• Cắt lỗ: Một trong những ưu điểm của nền tảng giao dịch hiện đại là chúng có tính năng đặt mức cắt lỗ. Đây là mức giá được đặt sẵn để giao dịch của bạn tự động đóng lại nhằm tránh thua lỗ thêm. Đặt mức cắt lỗ cho mỗi giao dịch là một trong những cách đơn giản và hiệu quả nhất để quản lý rủi ro giao dịch, vì vậy hãy sử dụng mức cắt lỗ để có được lợi thế.
• Đòn bẩy: Giống như lệnh cắt lỗ, bạn có thể đặt trước hoặc thay đổi mức đòn bẩy mà bạn muốn áp dụng cho các giao dịch ngoại hối của mình. Đòn bẩy giúp bạn tăng lượng vốn nhỏ để tiếp cận các lệnh giao dịch lớn hơn và tăng lợi nhuận, nhưng bạn phải biết rõ rằng nó cũng sẽ khuếch đại khoản thua lỗ của bạn.
• Tâm lý giao dịch: Cũng giống như việc nắm rõ khả năng chấp nhận rủi ro của chính bạn, bạn phải biết được tâm lý giao dịch của mình. Nghĩa là bạn phải thành thật với chính mình khi đạt được lợi nhuận lớn hoặc phải chịu một khoản thua lỗ nặng nề trên thị trường. Bạn có cố gắng giao dịch quá mức để cố gắng lấy lại tiền sau khi thua lỗ không? Bạn đã bao giờ giao dịch thất bại chỉ vì bạn đã quá tự tin sau một chuỗi chiến thắng chưa? Nếu bạn biết tâm lý của chính mình và hiểu phản ứng của bạn trước những điều kiện thị trường khác nhau, bạn sẽ có tâm thế vững vàng để sẵn sàng cho nhiều tình huống khác nhau.
• Quy tắc 1%: Một số nhà giao dịch dày dặn kinh nghiệm có một quy tắc vàng, đó là không bao giờ mạo hiểm quá 1% vốn giao dịch của họ. Điều này có thể đặc biệt hữu ích vì các khoản thua lỗ bất ngờ sẽ không xóa sạch tài khoản của bạn và bạn sẽ có thể tiếp tục giao dịch.

 

Sẵn sàng giao dịch với ưu điểm của bạn chưa?

Tham gia cùng hàng ngàn nhà giao dịch và giao dịch CFD trên thị trường ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa và tiền điện tử!

 

 

Không được hiểu thông tin này là đề xuất; hoặc đề nghị chào mua/chào bán; hoặc chào mua/bán bất kỳ chứng khoán, sản phẩm hoặc công cụ tài chính nào; hoặc để tham gia vào bất kỳ chiến lược giao dịch nào. Thông tin được soạn lập mà không xét đến các mục tiêu, tình hình tài chính hoặc nhu cầu của bạn. Mọi thông tin đề cập đến hiệu suất và dự đoán trong quá khứ đều không phải là chỉ báo đáng tin cậy về kết quả trong tương lai. Axi không cam đoan và không chịu trách nhiệm pháp lý về tính chính xác và đầy đủ của nội dung trong ấn phẩm này. Người đọc nên xin tư vấn riêng.